我们秉持以下理念为您服务：
- 整体规划
- 长期陪伴
- 专业协同
- 跨代守护
服务定位
我们不仅仅为客户挑选基金——我们为高净值家庭设计完整、可持续、可传承的投资体系。我们的服务帮助家庭明确实现目标所需的长期回报，构建以目标为导向的资产配置（GOAA），并建立覆盖经理选择 → 资产配置 → 风险管理 → 回顾的闭环机制。我们提供正式的投资政策声明（IPS），按基准进行年度业绩评估，并解决常见问题，例如资产配置无结构、投资方向不明、过度依赖市场趋势或经纪人建议、经理过多或未经筛选，以及缺乏衡量投资有效性的系统机制。
服务价值
FIM 能让您：
清楚知道家庭真正需要多少回报率
将投资从“碎片化”变成“体系化”
更好的管理投资经理，不再被经理牵着走
让投资自然地嵌入家庭资产持有架构
提升家庭财富的长期成功概率
服务内容
家庭所需回报率计算
基于 FGP 与 FCM 的数据，计算家庭的长期必要回报率，并结合现行税务政策确定税后净回报要求。这明确了家庭的投资目标：“只需 X% 的回报率即可实现所有家庭目标。”我们会提供以下报告：
- 《家庭长期必要回报率分析报告》
战略资产配置
采用以目标为导向的资产配置方法设计 SAA 框架（核心-卫星模型）。根据家庭风险承受能力、现金流需求及税务约束，确定资产配置区间、最大持仓限制和波动率上限。
- 《家庭战略资产配置建议报告》
投资经理遴选框架
为客户建立家族办公室标准的投资经理遴选体系，依据 18 项关键指标，分为量化与质化两大类。我们会提供以下报告：
- 《家族办公室投资经理评估框架》
投资政策声明
明确家庭投资目标及约束条件，包括禁止投资类别和风险上限；说明流动性及现金流需求；明确投资经理职责、复盘频率及问责机制。我们会提供以下报告：
- 《家族投资政策声明（IPS）》
定期复盘与业绩监测
定期将投资表现与基准进行对比（绝对与相对），评估家庭目标的实现情况（是否达到目标回报率），分析税务与费用效率，并提出年度组合再平衡建议。我们会提供以下报告：
- 《家庭年度投资复盘与业绩报告》
服务流程
前期咨询与需求评估（Day 1）
家庭财务数据收集（Day 1–7）
目标收益率分析（Day 7–14）
战略资产配置（SAA）建议（Day 14–21）
投资经理评估与配置（Day 21–28）
投资政策声明（IPS）制定（Day 28–35）
持续追踪与年度绩效复盘（每 12 个月）
关联服务
高净值家庭常与以下服务深度结合：