首页 > 自我评估 自我评估 家办服务自我评估 勾选所有您认为正确的陈述。如果您的回答是”不确定”或”否”，请勿勾选。 Self Assessment - CN STEP 1: 家族目标与规划家族目标与规划 Q1 我知道我们家庭的长期目标是什么。家族目标与规划 Q2 我们家庭对未来5-10年的主要生活目标（如子女教育、退休规划、置业计划等）有清晰的认识。家族目标与规划 Q3 我们已经量化了这些家庭目标，并且很清楚实现这些目标所需的成本。家族目标与规划 Q4 我们对所有家庭目标进行了优先级排序，确保在资源有限时能够聚焦最重要的目标。家族目标与规划 Q5 我们定期（至少每年一次）回顾家庭目标的实现进度，并根据需要进行调整。PreviousNextSTEP 2: 现金流管理现金流管理Q1 我清楚地知道长期我们需要多少资金来维持生活水平和实现所有目标。现金流管理Q2 我对家庭主要收入来源的稳定性有信心，并有应对收入中断的应急计划。现金流管理Q3 我清楚了解家庭月度/年度固定支出金额，并能有效控制非必要开支。现金流管理Q4 我有一个明确的计划来为流动性事件（如企业出售或遗产继承）做准备。现金流管理Q5 我从税务角度了解满足我们年度开支的最佳方式。PreviousNextSTEP 3: 投资管理投资管理Q1 我知道我们的投资需要达到什么样的回报率才能确保长期满足我们家庭的目标。投资管理Q2 我有信心基于我们的财务目标，我们的资产配置是合适的。投资管理Q3 我们有一个明确的过程来筛选我们的投资经理和/或投资。投资管理Q4 我们的投资经理会定期、及时地接受审查，并且我相信我们现有的经理人选及其组合是合适的。投资管理Q5 我们有一份为整个投资组合制定的书面投资政策声明，其中清晰地列出了目标、限制、审查流程和问责制。投资管理Q6 我们有一个定期、持续的审查流程，以根据相关基准评估我们投资及其他财务问题的成功与否。PreviousNextSTEP 4: 税务规划与税务架构税务规划与税务架构Q1 我清楚了解我们家庭当前的税务居民身份以及在各个管辖区的纳税义务。税务规划与税务架构Q2 我对我们在每个拥有资产/居住的管辖区内充分利用了所有可用的税务效率措施感到满意。税务规划与税务架构Q3 我们充分了解和运用了适合我们家庭情况的税收减免、抵扣和优惠政策。税务规划与税务架构Q4 我们在做投资决策时会考虑税务影响，并采取合法方式优化投资回报的税负。税务规划与税务架构Q5 我们已经为资产传承制定了税务优化策略，了解可能涉及的遗产税、赠与税等。税务规划与税务架构Q6 我了解使用保险、信托或其他结构如何有益于我们的规划。税务规划与税务架构Q7 我相信我们已经建立了合适的结构来满足我们的家庭目标，并且其复杂程度恰到好处。税务规划与税务架构Q8 我对我们用于税务和结构规划的顾问充满信心。PreviousNextSTEP 5: 风险管理风险管理Q1 我清楚地了解我们家庭在健康、人身意外、财产和责任等方面面临的主要风险。风险管理Q2 我确信我们的人寿保险、重疾险和医疗险的保额足够，能够应对重大变故对家庭财务的冲击。风险管理Q3 我们有一个明确的过程来筛选、监督和审查我们所有的顾问。风险管理Q4 我理解我们所有的保险单，并确信它们是合适且最新的。如果未购买保险，我清楚知道为什么它不适合我们的家庭。风险管理Q5 我对我们整体家庭资产负债表的风险水平感到满意。风险管理Q6 我们实现了良好的多元化，并不过度依赖少数特定资产。风险管理Q7 我们至少每年回顾一次家庭所面临的风险和已有的保障措施，确保其与家庭状况的变化保持一致。PreviousNextSTEP 6: 遗产规划与继承遗产规划与继承Q1 我清楚掌握所有需要传承的资产清单，包括其所在地和法律归属形式。遗产规划与继承Q2 我有明确的遗产目标，确定了每位继承人的继承份额和条件，并就重要安排与相关继承人进行了沟通。遗产规划与继承Q3 我们的遗嘱在过去三年内已更新。我们已为财务和医疗保健目的妥善签署了授权书（或其他适当文件）。遗产规划与继承Q4 我相信我们已经采用了所有适合我们家庭的、可用且合适的遗产规划策略。遗产规划与继承Q5 我相信我们已经安排了合适的受托人和遗嘱执行人。遗产规划与继承Q6 我对我们的子女在财务上受过良好教育并有足够的责任感来继承可能留给他们的资产感到放心。遗产规划与继承Q7 我们为我们的金融资产和家族企业（如适用）制定了可靠的过渡计划。遗产规划与继承Q8 我对我将留下我所希望的遗产感到满意。PreviousNextSTEP 7: 慈善公益慈善公益Q1 我们家庭对希望通过慈善捐赠达成的社会价值和个人愿景有清晰的认知。慈善公益Q2 我们家族为我们的慈善事业制定了策略，概述了我们如何进行捐赠。慈善公益Q3 我们建立了促进家族成员参与慈善决策和项目执行的制度化安排。慈善公益Q4 鉴于我当前的资产架构，我了解最节税的捐赠方式。PreviousNextSTEP 8: 家庭事务家庭事务Q1 我们家庭经常就金钱和财务问题进行公开、健康的对话。家庭事务Q2 我们定期举行家庭会议，所有重要家庭成员都会参与讨论家庭重大事务和未来规划。家庭事务Q3 我们已为家庭资产建立了完善的保护机制，能够有效应对婚姻变动、债务风险等特殊情况。家庭事务Q4 我确信如果发生意外，我的配偶和子女将能够应对。家庭事务Q5 我们已讨论过家庭中的心智能力丧失和老龄化问题，并制定了定期审查的计划。家庭事务Q6 我们重视家族财富理念的传承，定期开展针对下一代成员的财务知识和价值观教育。PreviousNextSTEP 9: 顾问管理顾问管理Q1 我们家族拥有一位或多位对于上述所有问题值得信赖、知识渊博且客观公正的顾问。顾问管理Q2 我们的顾问具有前瞻性，能定期预见到我们生活中需要注意的关键问题。顾问管理Q3 我们建立了有效的顾问协同工作机制，确保不同领域的顾问能够高效合作。顾问管理Q4 我知道我们支付给所有顾问的费用，并理解我们所获得的价值以及对净资产的影响。顾问管理Q5 我成功地担任了顾问的协调者和管理者，或者有一个家族办公室/综合顾问来担任此角色。PreviousNextSTEP 10: 您的详细信息姓名邮箱地址感谢您抽空填写此表格。请填写您的详细信息，您将很快收到一封包含您的结果的电子邮件。如果您在3个工作日内未收到结果，请检查您的垃圾邮件文件夹。在填写并提交本表单前，请您仔细阅读我们的隐私政策,。提交表单即表示您已知悉并理解相关内容，并同意我们按照隐私政策的规定收集、使用和处理您的个人信息。提交结果 Previous
